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第二百四十三章“弃约”精神的对策和财务避险讲座(2 / 2)

王领导高度重视,立刻领着我去见了主要领导。

“不用开会了,时不我待!保护我们创造的品牌刻不容缓!老王啊,你和咱们分管工业的周副主管一起,进京协调行业协会,并邀请他们在东海制定我们数控机床和工业机器人的C国标准,今天就出发,越快越好!”

大领导对着王、周二位领导吩咐。

三天后,工业协会的领导、专家赶到了东海,一周后,上述两大类产品的C国标准拟定完毕,并报国家相关部门审批。

因为东海这两类产品国际领先,所以,一周后,国家相关部门一字未改地颁布了CCNC和CIR的国家标准。

又过了一周,工业协会在东海召开了CCNC和CIR标准培训全国大会。

海子总工和协会专家详细阐述了标准的制定,赢得了与会人员一致的好评。

我则根据天宇这两年外贸实践的经验,做了题为“财务避险”的讲座。

“尊敬的领导,各位同行们,虽然我个人对金融衍生品没有好感,但是既然老外喜欢这种公开的赌博,咱也可以利用它们规避风险。学学华尔街的金融寡头们,吃个火锅的时间,都可以在手机上赚钱。

嘿嘿!

一、套期保值规避外汇汇率风险

1、外汇风险。

是指一定时期的国际经济交易当中,以外币计价的资产(或债权)与负债(或债务),由于汇率的变动而引起其价值涨跌的不确定性。

2、外汇套期保值(hedging,又称对冲交易)的基本做法是买进或卖出与现货市场交易数量相当,但交易方向相反的相同或相近月份同种外汇期货合约。

以期在未来某一时间通过卖出或买进相同的期货合约对冲平仓,结清期货交易带来的盈利或亏损,以补偿或抵销现货市场价格变动所带来的实际价格风险或利益,使交易者的经济收益(或成本)锁定在某一水平。

3、外汇套期保值如何操作

在进行外汇套期保值操作时有两种方法可以选择:

1)、期货交易合同法——外汇期货

是指期货交易者在固定场所内根据规定的交易币种、合约金额、交割时间等标准化的原则买进或卖出远期外汇,再在约定时间,按约定的币种、价格、数量等进行交割或对冲的一种外汇交易。

2)、期权合同法——外汇期权

期权也称选择权,是交易的买方或卖方签定买卖远期外汇合约,期权合约的买方在支付一定保险费后,可以获得在约定的时间内按规定的价格买卖约定数量的某种货币的权利或放弃这种买卖权利的一种交易。

进出口商利用期权合同法的具体做法是:进口商应买进看涨期权,而出口商应买进看跌期权。

两种方法主要区别是:期货交易合同法届时必须按约定的汇率履约,而期权合同法则可以根据市场汇率变动作选择,即既可以履约,也可以不履约,最多损失期权费。 两种方法各有各的适应情况,如果在套期保值操作中能将两种方法有机结合起来使用的话,无疑会增加盈利的机会。

二、期货

1、期货概念及分类:

英文名是Futures,与现货完全不同,现货是实实在在可以交易的货(商品),期货主要不是货,而是商品期货和金融期货。

商品期货又分工业品(可细分为金属商品(贵金属与非贵金属商品)、能源商品)、农产品、其他商品等。金融期货主要是传统的金融商品(工具)如股指、利率、汇率等,各类期货交易包括期权交易等。

期货交易的产生,为现货市场提供了一个回避价格风险的场所和手段,其主要原理是利用期现货两个市场进行套期保值交易。

在实际的生产经营过程中,为避免商品价格的千变万化导致成本上升或利润下降,可利用期货交易进行套期保值。

即在期货市场上买进或卖出与现货市场上数量相等但交易方向相反的期货合约,使期现货市场交易的损益相互抵补。锁定企业的生产成本或商品销售价格,保住既定利润,回避价格风险。

交收期货的日子可以是一星期之后,一个月之后,三个月之后,甚至一年之后。

2、交易特征

双向性

期货交易与股市的一个最大区别就期货可以双向交易,期货可以买多也可卖空。价格上涨时可以低买高卖,价格下跌时可以高卖低买。

做多可以赚钱,而做空也可以赚钱,所以说期货无熊市。在熊市中,股市会萧条而期货市场却风光依旧,机会依然。

费用低

杠杆作用

杠杆原理是期货投资魅力所在。期货市场里交易无需支付全部资金,国内期货交易只需要支付5%保证金即可获得未来交易的权利。

由于保证金的运用,原本行情被以十余倍放大。假设某日铜价格封涨停(期货里涨停仅为上个交易日结算价的3%),操作对了,资金利润率达60%(3%÷5%)之巨,是股市涨停板的6倍(有机会才能赚钱)。

机会翻番

期货是“T+0”的交易,使您的资金应用达到极致,您在把握趋势后,可以随时交易,随时平仓(方便的进出可以增加投资的安全性)。

大于负市场

期货是零和市场,期货市场本身并不创造利润。在某一时段里,不考虑资金的进出和提取交易费用,期货市场总资金量是不变的,市场参与者的盈利来自另一个交易者的亏损。

在股票市场步入熊市之际,市场价格大幅缩水,加之分红的微薄,国家、企业吸纳资金,也无做空机制。股票市场的资金总量在一段时间里会出现负增长,获利总额将小于亏损额(零永远大于负数)。

三、利率互换:

利率互换interestrateswap。亦作:利率掉期,一种互换合同。合同双方同意在未来的某一特定日期以未偿还贷款本金为基础,相互交换利息支付。

利率互换的目的是减少融资成本。如一方可以得到优惠的固定利率贷款,但希望以浮动利率筹集资金,而另一方可以得到浮动利率贷款,却希望以固定利率筹集资金,通过互换交易,双方均可获得希望的融资形式并达到双赢的结果。

最后我要说的是:赚钱,能治愈一切矫情 ;有钱,能治愈一切自卑。

综上所述,我认为我们实体企业主要应该考虑套期保值,如果确有富余资金,可以少量搞一些高风险期货、期权操作,改善一下员工伙食!在这个坑爹的世界里,没点自娱自乐的精神是很难愉快生活的!”

“哈哈哈!”会场响起了愉快的笑声。

一个月后,我被邀请去东海财经大学和西部财经大学这两所大学演讲,主要是C国创造、行业标准、工匠精神以及规避企业国际化的财务风险,并接受了客座教授的虚荣证书。

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